Zásady KYC a AML na Rabona

Rabona uplatňuje postupy KYC a AML za účelem ověření totožnosti uživatelů, prevence podvodů a boje proti finanční kriminalitě. Tato opatření zároveň zaručují:

• Fair play a rovné podmínky pro všechny hráče;
• Ochranu osobních údajů a bezpečnost uživatelů;
• Transparentnost veškerých finančních transakcí;
• Soulad s regulatorními požadavky platnými v České republice a Evropské unii.

Každý nový uživatel musí před plným využíváním platformy projít procesem ověření totožnosti. V rámci tohoto procesu může Rabona požádat o předložení následujících dokumentů:

• Platný doklad totožnosti s fotografií vydaný státním orgánem, například občanský průkaz nebo cestovní pas;
• Doklad potvrzující adresu bydliště, jako je výpis z bankovního účtu nebo faktura za energie;
• Potvrzení o vlastnictví použité platební metody, například bankovní karty nebo elektronické peněženky.

Rabona zavádí soubor kontrolních mechanismů, které mají zabránit praní peněz a dalším formám nezákonné finanční činnosti. Mezi tato opatření patří:

• Průběžné sledování transakcí a aktivity na účtu;
• Automatizovaná pravidla pro odhalování podezřelého chování;
• Zesílená due diligence u rizikových nebo neobvyklých událostí;
• Kontrola velkých nebo neobvyklých převodů finančních prostředků;
• Hodnocení rizikového profilu jednotlivých uživatelů;
• Prověřování proti sankčním seznamům a seznamům politicky exponovaných osob;
• Ohlašování podezřelých transakcí příslušným orgánům v souladu s právními předpisy.

Platforma stanovuje jasná omezení, která podporují dodržování zásad KYC a AML. Mezi zakázané činnosti patří zejména:

• Vytváření více uživatelských účtů jednou osobou;
• Použití padělaných nebo odcizených dokladů totožnosti;
• Pokusy o praní peněz prostřednictvím sázek nebo herních transakcí;
• Manipulace se systémem nebo herními výsledky;
• Sdílení nebo prodej přístupu k uživatelskému účtu třetím osobám;
• Používání platebních nástrojů, které nepatří držiteli účtu;
• Uvedení nepravdivých nebo zavádějících osobních údajů.

Porušení zásad KYC a AML vede k okamžitým opatřením ze strany Rabona. V závislosti na závažnosti porušení může dojít k dočasnému nebo trvalému pozastavení účtu, zmrazení nebo zabavení finančních prostředků spojených s podezřelou činností, zrušení sázek nebo výher získaných v rozporu s pravidly, oznámení příslušným orgánům v případech, kdy to vyžadují regulatorní požadavky.

Držitel účtu je povinen poskytovat přesné a aktuální osobní údaje po celou dobu využívání platformy. Proces ověření totožnosti musí být dokončen ve stanovené lhůtě, aby nedošlo k omezení funkcí účtu. Uživatel je také povinen reagovat na žádosti o předložení dodatečných dokumentů v přiměřeném čase. Pro vklady a výběry finančních prostředků lze používat pouze platební metody, jejichž je uživatel skutečným vlastníkem. V případě zjištění podezřelé aktivity na účtu nebo v rámci platformy je uživatel povinen tuto skutečnost neprodleně nahlásit.

Rabona udržuje zásady fair play a transparentnosti s cílem chránit uživatele a zajistit bezpečné herní prostředí. Tento přístup zahrnuje:

• Dodržování standardů KYC a AML ve všech oblastech provozu;
• Důvěrnost a ochranu osobních údajů uživatelů;
• Průběžné sledování transakcí a odhalování podezřelé aktivity;
• Prevenci manipulace a nekalého jednání v rámci her a sázek;
• Podporu uživatelům v otázkách bezpečnosti účtu;
• Sdílenou odpovědnost mezi platformou a uživatelem;
• Rovné podmínky pro všechny držitele účtu.